Oversigt over lagerbeskattede fonde
Har du investeret for pensionsmidler?
Har du købt investeringsbeviser til din kapitalpension, ratepension, aldersopsparing eller selvpension, så indgår beviserne som en del af din pensionsopsparing. Dit afkast vil blive beskattet som sådan.
Realiseret og urealiseret gevinster/tab
Al afkast på en pensionsopsparing er lagerbeskattet og beskattes med 15,3%. Det betyder, at det både er realiserede og urealiserede kursgevinster/tab og udbetalt udbytte på alle dine beviser, der indgår i pensionsbeskatningsgrundlaget. Udbytterne af dine investeringsbeviser sættes automatisk ind på din pensionskonto.
Er pensionsbeskatningsgrundlaget negativt, fordi kurserne på dine investeringsbeviser er faldet i årets løb, vil der ske modregning i efterfølgende års pensionsafkastskat. Det sørger dit pengeinstitut for.
Det gør ingen forskel om dine pensionsmidler er placeret i investeringsbeviser fra udbyttebetalende eller akkumulerende foreninger.
Hvilke fonde kan jeg anvende?
Generelt anbefales akkumulerende fonde til pensionsmidler, da disse fonde geninvesterer afkastet i stedet for at udbetale det som udbytte, hvilket kan være skattemæssigt fordelagtigt i pensionssammenhæng.
Herunder finder du en oversigt over egnede fonde i Sydinvest.
Vidste du at...?
I forbindelse med årsopgørelsen behøver du ikke tænke på skatten i forhold til din pensionsopsparing. Hvert år beregner dit pengeinstitut automatisk, hvor meget du skal betale i skat. Dit pengeinstitut sørger også for at indbetale skatten for dig. Beløbet bliver normalt hævet i starten af året. Da alt foregår automatisk, fremgår investeringsbeviser i forbindelse med en pensionsopsparing ikke af din årsopgørelse.
Beregn dit forventede udbytte
Brug vores udbytteberegner til at beregne, hvad du får udbetalt i udbytte.
Kender du skattereglerne for din fond? Få svar her
Få hurtigt et overblik over skattereglerne for de enkelte fonde i Sydinvest.
Få nyt fra markedet
Som modtager af vores nyhedsbrev får du bl.a.:
- Nyheder om investeringsmarkedet
- Fondsdirektørens månedskommentar
- Kvartalsforventninger
- Invitation til investormøder
Derudover kan du modtage information om nye fonde, udbytteprocenter og udbetalingsdatoer, ændringer i investeringspolitik og lignende.
Du kan forvente mellem to og fire nyhedsbreve i løbet af en måned med nyt fra investeringsmarkederne og Sydinvest.
Tilmeld dig nyhedsbrevet
Om nyhedsbrevet
Sydinvest overholder gældende regler for persondata. Du kan læse mere om vores håndtering af data her. Hvis du ikke længere ønsker at modtage vores nyhedsbrev, kan du klikke på linket “Afmeld nyhedsbrev”, som altid står nederst i de mails, vi udsender. Vi anvender mail-programmet Brevo til udsendelse af nyhedsbreve. Når du tilmelder dig nyhedsbrevet, giver du hermed samtykke til, at dine personoplysninger bliver overført til og behandlet af Brevo i overensstemmelse med deres Privatpolitik.