Forvaltning Konservativ
Blandede fonde til ikke erhvervsdrivende fonde
3,28 %
Pr. 28/06/24 16:32
LAV RISIKO
HØJ RISIKO
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
DK0061669702
0,92 %
Profil
Sydinvest Forvaltning er en familie af investeringsprodukter, der er skræddersyet til ikke-erhvervsdrivende fonde og foreninger. De forvaltede fonde henvender sig til investorer der ønsker formuen forvaltet uden at skulle følge med hele tiden, og som samtidigt ønsker at investere med afsæt i anbringelsesbekendtgørelsen. Fonden har den største andel af obligationer og mindste andel af aktier blandt de blandede fonde til forvaltning. Investerer du i Sydinvest Forvaltning, investerer du i en stærk konstruktion af nøje udvalgte aktier, obligationer og alternativer, som fx guld og ejendomme.
Hvorfor investere i Forvaltning Konservativ?
-
Til ikke-erhvervsdrivende fonde og foreninger
De forvaltede fonde henvender sig til investorer der ønsker formuen forvaltet uden at skulle følge med hele tiden. -
Største andel af obligationer
Fonden har den største andel af obligationer og mindste andel af aktier blandt de blandede fonde til forvaltning.
Fondens investeringsprofil
Om filosofien bag fonden
Læs mereInvesteringsprofil
Fonden investerer i aktier, obligationer og afdelinger i danske investeringsforeninger og de såkaldte ETF’er (udenlandske investerings- eller indeksfonde). Fonden har som udgangspunkt en fordeling på 80 % i obligationer, 15 % i aktier og 5% i alternativer. Aktier kan maksimalt udgøre 20 % af fonden. Fonden har i gennemsnit 30 % risikoaktiver.
Mød teamet bag
De der forvalter din investering
Læs mere
Anders Lorentzen
Seniorporteføljemanager
Anders har arbejdet med kapitalforvaltning siden 2001, og blev ansat hos Sydbank 1. august 2016. Før dette har han været ansat i Nordea, DiBa Bank og Carnegie Investment Bank, hvor han har arbejdet med forvaltning af blandede porteføljer og aktieforvaltning af globale og nordiske aktier. Anders har ansvaret for aktiedelen i SIP-porteføljerne, herunder den globale enkeltaktie portefølje samt allokering mellem regioner og brancher via ETF produkter og investeringsforeninger. Anders har en bankfaglig baggrund samt en HD i Finansiering fra Handelshøjskolen i Århus.
Jan Hovmand-Olsen
Seniorporteføljemanager
Jan er seniorporteføljemanager i Sydbank Kapitalforvaltning, hvor han siden 2009 har forvaltet porteføljemandater. Inden da har han bl.a. været ansat som makroøkonom i Sydbank. Jan er uddannet cand.oecon. fra Aarhus Universitet i 2004.
Bjørn Schwarz
Chefporteføljemanager
Bjørn Schwarz er uddannet cand.negot. fra Syddansk Universitet i Odense fra 1997. Gennem sin karriere har han arbejdet som aktieanalytiker på danske og udenlandske aktier, haft ansvaret for Sydbanks aktieanalyseafdeling gennem mere end 10 år og arbejdet som investeringsstrateg i en lang årrække. Siden 2018 har Bjørn været tilknyttet teamet som seniorporteføljemanager af Sydbanks og Sydinvests porteføljeplejeløsninger. Fra 2022 har Bjørn som chefporteføljemanager haft det overordnede ansvar for porteføljeplejeløsninger og de investeringsstrategier, som løsningerne forvaltes efter.
Jørn Jeppesen
Seniorporteføljemanager
Jørn er seniorporteføljemanager i Sydbank Kapitalforvaltning, hvor han siden 2016 har været en del af det team, der forvalter de blandede porteføljer. Før det har Jørn været investeringschef i Sydinvest i 25 år. Jørn er uddannet cand. merc. fra Handelshøjskolen i Aarhus.
Det praktiske
Hvilke midler du kan investere med
Læs mereHvem kan investere i fonden?
Fonden henvender sig til ikke-erhvervsdrivende fonde og foreninger, men kan også benyttes af personer med frie midler.
Fonden er udbyttebetalende
Fonden er udbyttebetalende og udbetaler udbytte én gang årligt
Afkast (efter omkostninger)
Afkast
Pr. 28/06/24 16:32Afkast i dag +0,06 %
Afkast i maj: +0,62 %
År til dato +3,28 %
Afkast og kurser pr. 28/06/24 16:32
| Afkast i dag | 0,06 % |
| Afkast ÅTD, % | 3,28 % |
| Salg | |
| Køb | |
| Indre værdi | 97,80 |
| Formue (mio.) | 132 DKK |
Afkast - Opdateret 01/06/24
| Afkast ÅTD, % | 2,10 % |
| 1 år | 7,22 % |
| 3 år | - |
| 5 år | - |
| 7 år | - |
| 10 år | - |
Afkast- og kursudvikling
Kursudvikling på afdelingen
Afdelingen sammenlignes med afdelingens benchmark og bliver vist med det fem år (hvis afdelingen har eksisteret i fem år) Du kan vælge en anden periode via kassen "Periode" eller indtaste en periode i kasserne øverst til højre for grafen.
Hvad er kursudvikling?
Den samlede kursudvikling er et udtryk for afdelingens historiske afkast. Kursudviklingen forudsætter en geninvestering af udbytter i afdelingen. Tallene i tabellen angiver de procentvise ændringer i afdelingens værdi. Kursudviklingen er indekseret. Derfor vil kursudviklingen altid starte i 100. Der er ikke taget højde for skat.
Du kan finde udviklingen af den reelle indre værdi ved at eksportere tallene under grafen ovenfor. Data kan eksporteres til regneark eller du kan få dem vist i en tabel. kursudviklingstabellen opdateres månedligt. Bemærk at historiske afkast ikke er en garanti for fremtidige afkast.
Seneste udvikling
| Forvaltning Konservativ | Afkast i maj | År til dato |
|---|---|---|
| Afkast i fonden | 0,62 % | 2,10 % |
| Afkast i fondens benchmark | 0,59 % | 1,31 % |
Afkastmodul (inkl. udbytter)
| Optjeningsår | Afkast | Udbytte | Heraf aktieindkomst | Heraf kapitalindkomst | Heraf skattefri | Skattekurs |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | 6,92 % | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 94,70 |
| 2022 | -11,85 % | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 88,57 |
| 2021 | 0,89 % | 0,40 | 0,00 | 0,40 | 0,00 | 100,88 |
Optjeningsåret
Optjeningsåret er lig regnskabsåret.
Historiske udbytter:
Sydinvest skal jvf. loven om investeringsforeninger udlodde overskuddet i hver afdeling i form af udbytte til investorerne. I tabellerne ses udbytter for frie midler opdelt på indkomsttyper. Årstallene i tabellen angiver, hvilket år udbyttet er optjent. Udbyttet vil automatisk blive tilføjet selvangivelsen fra 2010, men det er stadig dit ansvar at kontrollere tallene på selvangivelsen.
Udbytteudbetaling:
Udbytter fra fx. 2016 udbetales først året efter, altså i 2017. Årsagen hertil er, at regnskabet og dermed udbytterne først skal godkendes på foreningens generalforsamlingen. Generalforsamlingen afholdes normalt hvert år i marts eller april måned.
I perioden fra årsskiftet til generalforsamlingen betyder en "0" eller "-" angivelse, at udbyttet endnu ikke er offentliggjort (for indeværende regnskabsår).
Investering under virksomhedsordningen:
Investerer du under den såkaldte virksomhedsordning, bedes du læse mere under menupunktet Skat.
Ansvarlighed
Forhold vedrørende miljø, sociale forhold og god selskabsledelse indgår i udvælgelsen af enkeltselskaber og obligationsudstedelser til og i sammensætningen af fondens investeringer. Det sker bl.a. ved at anvende både eksklusion og aktivt ejerskab i sammensætningen af aktieinvesteringerne. Obligationsinvesteringerne anvender ligeledes eksklusion og kan fx fremme miljø- og miljømæssige forhold gennem investering i udstedelser med en label som grønne eller sociale obligationer.
Beholdning
Beholdning
| 10 største positioner Værdipapirer | Andel |
|---|---|
| Sydinvest Fonde | 19,79 % |
| Sydinvest Korte Obligationer W DKK d | 19,01 % |
| Sydinvest Mellemlange Obligationer W DKK d | 18,56 % |
| Sydinvest Virksomhedsobl. IG Screened W DKK dh | 6,58 % |
| Sydinvest Virksomhedsobl. HY Screened W DKK dh | 5,31 % |
| Sydinvest HøjrenteLande W DKK d | 4,67 % |
| 5.00% Nykredit SDO 01.10.2053 | 3,55 % |
| BankInvest Globale Aktier Baeredygtig Udvikling | 2,97 % |
| Bankinvest BIX USA Aktier ESG Universal W | 2,16 % |
| Sydinvest USA Value W DKK d | 1,51 % |
| Antal værdipapirer i fonden: 32 | |
| Vis alle værdipapirer | |
Aktivfordeling
| Aktier | 14,95 % |
|---|---|
| Øvr. aktiebaserede inv. foreninger | 14,95 % |
| Alternativ inv. | 1,05 % |
| Alternativ inv. | 1,05 % |
| Obligationer | 83,53 % |
| Danske stats- og realkreditobl. | 62,52 % |
| Virksomhedsobl. IG | 10,80 % |
| Virksomhedsobl. HY | 5,43 % |
| Emerging Markets obl. | 4,78 % |
| Kontant | 0,47 % |
| Kontant | 0,47 % |
| I alt | 100,00 % |
Risiko
Lav risiko
Høj risiko
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Typisk lavt afkast
Typisk højt afkast
Risikoskala
Fondens placering på skalaen er bestemt af udsvingene i fondens regnskabsmæssige indre værdi over 5 år. Er fonden ikke 5 år, så anvendes fondens historiske benchmark målt over 5 år.
Fælles risikoskala i hele EU
Risikoskalaen er i midten af 2012 indført hos alle investeringsforeninger i EU. Afdelingernes placering på skalaen er ikke fast. Hvis afkastet begynder at svinge mere eller mindre, kan en afdelings placering skifte plads. Risikoskala går fra 1-7. Afdelingernes placering afhænger af, hvor meget afkastet i afdelingen har svinget de seneste fem år. De mest stabile investeringer får påklistret et 1-tal, mens 7 indikerer, at vi her taler om investeringer med store afkastudsving. Afdelingernes placering på skalaen er ikke fast. Hvis afkastet begynder at svinge mere eller mindre, vil afdelingen skifte position på risikoskalaen.
Hvad kan du bruge risikoskalaen til?
Risikoskalaen kan hjælpe dig med at vælge de rigtige afdelinger til lige præcis din risikoprofil. Mange taler imidlertid om lav, middel eller høj risiko. Men det, der er en middel risiko for én investor, kan være høj risiko for en anden. En investeringsrådgiver kan hjælpe dig med at finde frem til din risikoprofil.
Generelt om risiko
Risiko i forbindelse med investeringsbeviser i en afdeling handler om, hvor store kursudsving du kan opleve, mens du ejer investeringsbeviserne både på kort og lang sigt - og dermed hvor store gevinster og tab, du kan opleve på kort eller lang sigt. Hvad enten du investerer i aktier eller obligationer, er det sandsynligt, at du vil opleve udsving i kursen. Størrelsen af udsvingene afhænger af, hvilke afdelinger du vælger at investere i.
Omkostninger
Omkostninger
| Omkostninger | Løbende omk. | Transaktionsomk. | Indtrædelse | Udtrædelse |
|---|---|---|---|---|
| Forvaltning Konservativ | 0,92 % | 0,06 % | 0,20 % | 0,20 % |
Tallene opdateres i løbet af året og kan derfor være forskellige fra de tal du finder i fx årsregnskabet.
I tilfælde af ekstraordinære situationer hvor spreads og andre omkostninger i forbindelse med handel ændres væsentligt, kan indløsningsomkostningerne afvige betydeligt fra det, der er angivet i foreningens prospekt.
Adm. omkostninger
Her vises ”Løbende omkostninger” fra Central Investorinformation. ”Løbende omkostninger” er et udtryk for de forventede omkostninger i fonden / andelsklassen angivet i procent af den gennemsnitlige formue. Alle omkostninger, som er født af fonden / andelsklassen fx omkostninger til bestyrelsen, administration, revision, tilsyn, markedsføring, rådgivning og depotselskab indgår i ”Løbende omkostninger”.
Årlig Omkostning i Procent (ÅOP)
ÅOP kan bruges til at sammenligne de forventede samlede omkostninger ved at spare op i forening. Nøgletallet sikrer de investorer, der ejer investeringsbeviser, adgang til sammenlignelige statistikker og giver dermed adgang til at sammenligne omkostninger på tværs af de danske investeringsforeninger. ÅOP er det mest komplette omkostningsnøgletal for investeringsbeviser, der findes på markedet. Det nye nøgletal samler alle omkostningskomponenter i ét. Investors tidshorisont er fastsat til syv år.
Indtrædelse (tidligere emissionstillæg)
Emissionstillæg er de maksimale omkostninger, der er forbundet med at udstede nye investeringsbeviser i en fonden. I emissionstillægget indgår handelsomkostninger til indkøb af værdipapirer og formidlingsprovision til samarbejdspartnere. Som udgangspunkt er emissionstillæget lavere på danske aktier og obligationer, end de er på udenlandske aktier og obligationer.
Udtrædelse (tidligere indløsningsfradrag)
Indløsningsfradrag er de omkostninger, der er forbundet med at indløse investeringsbeviser i en fonden. Indløsningsfradraget bliver brugt til handelsomkostninger ved salg af værdipapirer. Som udgangspunkt er indløsningsfradraget lavere på danske aktier og obligationer, end de er på udenlandske aktier og obligationer.
Dokumenter
Nøgletal
Nøgletal pr. 31/5-24
| ISIN | DK0061669702 |
| Fondskode | 6166970 |
| Introduktionsdato | 15.09.2021 |
| Benchmark | se benchmark |
| Børsnoteret | Ja |
| Udbyttebetalende | Ja |
| Generalforsamlingsdato | 22.03.2024 |
| Investeringshorisont | Min. 3 år |
| Porteføljemanager | A. Lorentzen & J. Hovmand-Olsen |
| Valuta | DKK |
| Løbende omkostninger | 0,92 % |
| Transaktionsomk. | 0,06 % |
| Andelsklasse formue(mio) | 129 DKK |
| Stykstørrelse | 100 |
| Skattekurs ultimo 2023 | 94,70 DKK |
| Indre værdi maj 2024 | 96,69 |
| Skattekurs 19. maj 1993 | - |
| Antal værdipapirer i fonden | 31 |
| Indkomsttype | Kapitalindkomst |
| Beskatning | Realisationsbeskattet |
| Udbytte (regnskab 2022) | 0,00 |
| Afkast i år (ultimo mdr.) | 2,10 % |
| Standardafvigelse 1 år (pr. 30/4-24) | 3,45 |
| Standardafvigelse 3 år (pr. 30/4-24) | - |
| Sharpe Ratio (3 år) (pr. 30/4-24) | - |
Månedskommentar: Blandede fonde - opdateret 3/4/24
Opturen på aktiemarkederne fortsætter. Det globale aktieindeks steg med 3,3 % i marts, så den samlede stigning i år målt i danske kr. er på 11,0 %. Stort set alle aktiemarkeder har bidraget positivt i marts, og i år. Det kinesiske aktiemarked er dog endnu en gang en undtagelse med et lille fald i marts. Kursstigningerne er nu mere bredt funderet, så det ikke længere især er de store amerikanske teknologiselskaber, som driver fremgangen.Bjørn Schwarz
ChefporteføljemanagerLæs mere